Punto Clave: En gestion patrimonial, el 70% de los nuevos clientes proviene de recomendaciones. Estructurar este canal es la mejor estrategia de crecimiento para un asesor independiente o un despacho de consultoria.
Por que las Recomendaciones son Vitales en Gestion Patrimonial
La gestion patrimonial es una profesion de confianza. Los clientes confian la gestion de sus ahorros, sus inversiones y su futuro financiero a su asesor. Esta confianza no se construye con un anuncio de Google -- se transmite de persona a persona.
Las estadisticas son claras: un cliente recomendado por un par tiene 4 veces mas probabilidades de firmar un mandato de gestion. Y sobre todo, permanece en promedio 2 veces mas tiempo, generando activos bajo gestion significativamente superiores.
Los Referidores Naturales del Asesor Financiero
El asesor financiero opera en un ecosistema rico en referidores potenciales:
- Notarios: Gestionan herencias, donaciones y ventas inmobiliarias -- todas ocasiones para recomendar un asesor financiero
- Contadores: Conocen intimamente la situacion financiera de sus clientes empresarios
- Abogados fiscalistas: La optimizacion fiscal suele ir de la mano con la gestion patrimonial
- Banqueros privados: Los clientes de alto patrimonio necesitan asesoramiento independiente como complemento
- Corredores de seguros: Referencia cruzada natural en seguros de vida y productos de inversion
Estrategia de Recomendacion para Asesores Financieros
Construya su circulo de confianza
Identifique de 15 a 20 profesionales complementarios en su zona. Reunase con ellos individualmente para comprender sus necesidades y proponerles una relacion de recomendacion reciproca.
Organice eventos tematicos
Invite a sus referidores y sus clientes a conferencias sobre actualidad fiscal, oportunidades de inversion o planificacion patrimonial. Es una excelente manera de generar recomendaciones mientras fortalece su imagen de experto.
Digitalice su red
El seguimiento manual de recomendaciones en una hoja de calculo es obsoleto. Herramientas como Referaly permiten centralizar todas sus recomendaciones, seguir su avance y remunerar a sus referidores de manera transparente.
Formalice sus acuerdos de comision
En gestion patrimonial, las comisiones de recomendacion se situan generalmente entre el 8% y el 20% de los honorarios del primer ano. Un contrato de referidos claro es indispensable para perennizar la relacion.
Cultive la relacion a largo plazo
Envie un reporte trimestral a sus referidores: numero de recomendaciones recibidas, tasa de conversion, comisiones pagadas. Esta transparencia refuerza la confianza y fomenta la regularidad.
Consejo Pro: El Poder del Testimonio del Cliente
Pida a sus mejores clientes que compartan su experiencia con su entorno. Un testimonio sincero es mas poderoso que cualquier publicidad. Faciliteles la tarea proporcionandoles un enlace de Referaly que pueden compartir con un clic.
Referaly: La Herramienta de los Asesores Financieros Modernos
La plataforma Referaly responde especificamente a las necesidades de los asesores financieros: confidencialidad de datos, seguimiento de recomendaciones en curso, gestion de comisiones y reportes completos. Con un 92% de recomendaciones cualificadas, es el canal de adquisicion mas eficaz para asesores financieros.
Descubra la aplicacion web Referaly y comience a estructurar su red de referidores hoy mismo.